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证券代码：002678 证券简称： 公告编号：2012-054

广州珠江钢琴集团股份有限公司

关于为广州珠江小额贷款股份有限公司提供担保的关联交易公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

1、广州珠江钢琴集团股份有限公司（以下简称“珠江钢琴”或“公司”）的参股公司广州珠江小额贷款股份有限公司（以下简称“小额贷款公司”）自营业以来，经营情况良好，截止2013年8月29日，小额贷款公司贷款余额19,500万元（，下同），未使用资金余额500万元，不良贷款余额0万元，欠息余额0万元。

由于市场资金需求旺盛，小额贷款公司可放贷金额供不应求，为满足业务发展需要，小额贷款公司拟向银行申请融资1亿元，增加营运资金。本贷款事项需小额贷款公司股东按股比提供担保。珠江钢琴持有小额贷款公司30%的股权，对其提供的担保总额为3000万元。

2、本次为小额贷款公司提供担保的关联交易事项已经公司2013年8月30日召开的第二届董事会第二十七次会议审议通过。本次担保事项需经股东大会批准。

3、本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

1、名称：广州珠江小额贷款股份有限公司

2、成立日期：2013年6月13日，批准开业时间：2013年6月27日

3、注册地点：广州市越秀区长堤大马路316号广州珠江华侨第3层303、304、305

4、法定代表人：施少斌

5、注册资本：贰亿元

6、主营业务：办理各项小额贷款、其他经批准的业务。

7、股权结构：

珠江钢琴持股30%，广州集团有限公司持股20%、李长才持股20%、何宗儒持股15%、广州工业发展集团有限公司持股10%、陈日新持股5%。

小额贷款公司的其他股东（除公司以外）与珠江钢琴均无关联关系。

8、与公司的关联关系：公司董事长施少斌先生兼任小额贷款公司董事长，公司副总经理麦燕玉女士兼任小额贷款公司董事，小额贷款公司为珠江钢琴的关联法人，此次为小额贷款公司提供担保的行为构成关联交易。

9、主要财务指标：截至到2013年7月31日，小额贷款公司资产总额为20,063.63万元，负债总额为48.44万元（其中其他应付款29.56万元、应交税金18.87万元）,净资产为20,015.19万元，营业收入230.40万元，利润总额20.25万元。

三、拟签署担保合同的主要内容

1、担保方式：信用担保。

2、担保期限：自该笔担保生效之日起两年。

3、担保金额：3000万元。

4、其他：本次担保珠江钢琴不收取小额贷款公司担保费用。

担保合同将在股东大会批准后签署，公司将按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件的规定及时披露。

1、小额贷款公司根据经营的需要，及时进行适度的银行融资可以扩大营运资金，满足市场需求，有利于提高股东回报。

2、本次小额贷款公司向银行申请融资1亿元，占注册资本的比例为50%，符合《关于贯彻落实促进小额贷款公司平稳较快发展意见的通知》（粤金〔2012〕6号）、《广东省小额贷款公司管理办法》（试行）等法规的规定。

3、小额贷款公司全体股东按各自持股比例为其提供担保，并由小额贷款公司以其资产提供反担保，符合市场规则。

4、董事会认为小额贷款公司具备偿债能力，担保风险可控。

五、累计对外担保数量及逾期担保的数量

截至目前，连同本次担保，公司及控股子公司累计对外的担保总额为3000万元，占最近一期审计净资产比例为1.81%，无逾期的担保。

六、公司与该关联人累计已发生的各类关联交易的总金额

截至目前，除了本次担保事项，公司与小额贷款公司之间未发生其他关联交易。

七、独立董事独立意见

本次《关于为广州珠江小额贷款股份有限公司提供担保的关联交易议案》在提交董事会审议前已经过独立董事事前认可。独立董事认为，小额贷款公司运行正常，公司对其担保有利于扩大小额贷款公司业务，增加公司收益，不存在损害公司和中小股东利益的情况。公司本次对小额贷款公司提供担保的关联交易决策程序合法，符合《深圳证券交易所股票上市规则》及其他规范的要求，因此独立董事一致同意公司为小额贷款公司提供担保的关联交易事项。

八、保荐机构核查意见

保荐机构认为，珠江钢琴为参股公司小额贷款公司提供贷款担保，符合有关法律法规，风险可控，独立董事一致同意公司为小额贷款公司提供担保的关联交易事项，且已经公司董事会审议通过。因此本保荐机构同意珠江钢琴为参股公司小额贷款公司提供贷款担保，本次担保事项尚需经股东大会批准和履行相应的信息披露义务。

1．第二届董事会第二十七次会议决议

2．独立董事独立意见

3．广州证券有限责任公司保荐意见

广州珠江钢琴集团股份有限公司董事会